دولت گفت بانک ها حق دارند تا چهار روز پرداخت ها را متوقف کنند تا زمان بیشتری برای بررسی تقلب به آنها داده شود.
در حال حاضر، نقل و انتقالات باید تا پایان روز کاری بعدی پردازش یا رد شوند، اما قانون جدید امکان تمدید سه روزه دیگر را فراهم می کند.
برای سال‌ها، بانک‌ها باید دلایل منطقی برای مشکوک شدن به تقلب قبل از اینکه بتوانند تحقیق کنند، می‌داشتند، اما همچنین با فشار مشتریانی که می‌خواهند پرداخت‌ها به صورت فوری انجام شود، مواجه شده‌اند.
قوانین جدید پیشنهادی طولانی مدت در پایان اکتبر – دیرتر از برنامه ریزی اولیه – به اجرا درخواهد آمد.
کلاهبرداری رایج ترین جرم در این کشور است که یک سوم کل جرایم در انگلستان و ولز را به خود اختصاص می دهد.
مجرمان میلیاردها پوند را با استفاده از کلاهبرداری های عاشقانه یا تظاهر به معامله گران واقعی به سرقت برده اند تا قربانیان را برای انتقال پول فریب دهند.
تولیپ صدیق، وزیر اقتصاد در وزارت دارایی، گفت: «ما باید کار بهتری برای محافظت از این افراد انجام دهیم، بنابراین به بانک‌ها زمان بیشتری می‌دهیم تا پرداخت‌های مشکوک را بررسی کنند و طلسم جنایی را که کلاهبرداران می‌بافند بشکنند.»
بانک ها لابی کردند تا زمان بیشتری برای تسویه پرداخت ها به آنها داده شود تا بتوانند نقل و انتقالات مشکوک را بررسی کنند.
قانون جدید به آنها زمان می‌دهد تا الگوهای مخارج غیرمعمول را بررسی کنند، با مشتری تماس بگیرند و قبل از انتقال پول تحقیقات بیشتری انجام دهند.
در لایحه دولت قبل مقرر شده بود تا 16 مهرماه اختیارات جدیدی به بانک ها داده شود که اکنون از پایان ماه جاری اجرایی می شود.
UK Finance، سازمان تجارت بانکی، از قوانین جدید استقبال کرد. گروه های مصرف کننده می گویند که از قدرت ها باید با دقت و به شیوه ای هدفمند استفاده شود.
این تغییرات ممکن است برای دارندگان حسابی که به نقل و انتقالات بانکی به صورت آنلاین یا از طریق یک برنامه تلفن همراه که تقریباً بلافاصله پردازش می‌شود، عادت دارند، ناراحتی ایجاد کند.
بانک ها باید مشتریان را از تاخیر پرداخت مطلع کنند، توضیح دهند که مشتری باید چه کاری انجام دهد تا قفل پرداخت را باز کند، و اگر مشتری هزینه های اضافی را به دلیل تاخیر متحمل شد، غرامت بپردازد.
این قوانین چند هفته بعد اجرایی خواهد شد ارائه یک طرح اجباری سخت تر که به قربانیان کلاهبرداری این امکان را می دهد تا حداکثر 85000 پوند غرامت از بانک ها در مدت پنج روز پس از مجاز شدن کلاهبرداری پرداخت فشار دریافت کنند.
حداکثر غرامت از پیشنهاد قبلی 415000 پوند کاهش یافته است.